Опубликовано: 05.10.2018
В компанию BNB Options стали поступать сообщения от шокированных клиентов о блокировке платежных карт. Одновременно с этим, наши информаторы, имеющие непосредственное отношение к финучреждению Сбербанк, подтвердили пугающие слухи. Как и обещали, мы провели собственное независимое расследование, которым готовы поделиться со своими клиентами.
«Жалобы на незаконные блокировки счетов появились на сайте banki.ru . Росфинмониторинг подтвердил рост жалоб физлиц на блокировки счетов. В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два-пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций»,
– пишет «Коммерсант». Карты могут быть заблокированы вне зависимости от суммы перевода, отмечает издание, ссылаясь на требования Федерального Законодательства РФ (ФЗ-115):
«Обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. руб., но банк вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки».
Первые жалобы на блокировку карт начали поступать в ноябре прошлого года. Но теперь их количество растет ежедневно. Владельцы заблокированных платежных карт объединяются в борьбе с массовыми блокировками в социальных сетях.
Владельцы заблокированных карт объединяются в социальных сетях.
Страницы пестря т жалобами пользователей:
Клиенты Сбербанка в растерянности.
Тогда Сбербанк опровергал информацию о том, что имеет отношение к массовым блокировкам и обзвонам клиентов, о чем можно прочесть на страницах «Ведомостей».
Сбербанк опровергает информацию.
А РБК сообщал , что Сбербанк назвал новость о блокировке карт попыткой информационной атаки.
И тем не менее карты продолжаются блокироваться, пишет интернет-издание «Йод»:
«Дело в том, что российские банки постепенно внедряют систему искусственного интеллекта, которая анализирует, законны ли финансовые операции клиентов. Проще говоря, специальная программа, робот отслеживает каждый перевод и по ряду критериев определяет: занимаетесь ли вы черным обналом, отмываете деньги, или просто получили на карту скромную зарплату школьного педагога».
В перспективе с этой проблемой столкнутся и клиенты других банков, предупреждает представитель АРБ Алексей Тимошкин:
«По пути автоматизации идут и другие игроки, так что количество жалоб будет только нарастать».
Банк действительно может блокировать карты, владельцы которых попали под подозрение и не смогли объяснить назначение платежа. Тут можно ознакомиться с условиями банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк.
Банк действительно может блокировать карты
Чтобы защитить себя и свои сбережения необходимо действовать по алгоритму, предложенному доверенным лицом компании Bnb Options , который знает схему работы Сбербанка изнутри.
Если вы приняли звонок из call-центра Сбербанка, оператор поинтересуется целью вашего последнего платежа. Ответом, который оградит вас от нежелательных последствий, будет:
Подобные уже распространяют посредством мессенджеров или в интернете разные пользователи.
Выход есть.
Вам может быть интересно:
Сбербанк блокирует карты
Трейдер BNB Options перехитрил Сбербанк